Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Vertrauen ist bei uns kein Werbeslogan, sondern eine Pflicht. Auf dieser Seite erklären wir, wie Swiper Casino Geldwäsche verhindert, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Seit unserer Gründung 2020 gelten für unsere Plattform die Anti-Geldwäscherichtlinien der Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2020-045, und wir setzen diese konsequent um.

Unsere AML-Politik im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2020-045 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäsche und die Finanzierung krimineller Aktivitäten aktiv zu verhindern. Als Betreiber Swiper Gaming N.V. mit Sitz in Curaçao unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäschebestimmungen sowie den internationalen FATF-Standards.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir überwachen Transaktionen und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Wir speichern keine Nulltoleranz-Politik nur auf Papier, wir leben sie in jedem einzelnen Zahlungsvorgang.

• Kundenkennung (KYC) vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldepflicht bei verdächtigen Transaktionen
• Schulung unserer Mitarbeiter in AML-Fragen
• Dokumentenaufbewahrung gemäß Lizenzvorgaben

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Situationen: direkt nach der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Identität vollständig, und ab bestimmten Schwellenwerten fordern wir zusätzliche Nachweise an. Ohne abgeschlossene KYC-Prüfung führen wir keine Auszahlung durch, das gilt ab dem Mindestauszahlungsbetrag von 20 EUR.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentenarten: einen amtlichen Lichtbildausweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Bei Kartenzahlungen verlangen wir eine Kopie der Vorderseite sowie ein Foto der Karte in Ihrer Hand.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung läuft bei uns in vier klar definierten Schritten ab. Von der Einreichung bis zur Bestätigung vergehen in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Bei Unklarheiten meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail an [email protected] bei Ihnen.

• 1. Sie laden Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung der Daten.
• 3. Bei fehlenden Unterlagen fordern wir gezielt nach, nie pauschal alles.
• 4. Sie erhalten die Bestätigung per E-Mail, danach stehen alle Auszahlungsfunktionen offen.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung und landen in einem Zugriffsgesicherten System. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Dokumente einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht. Alle Dateien werden verschlüsselt gespeichert und nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist gelöscht.

Wann wir die Herkunft klären

Source of Funds Nachweise

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder einem deutlichen Missverhältnis zwischen eingezahltem Betrag und Ihrem bekannten Profil dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Ein einfacher Kontoauszug genügt, wenn die Zuflüsse darauf erkennbar sind. Wir behandeln diese Unterlagen genauso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente.

• Gehalts- oder Lohnabrechnung (letzte drei Monate)
• Jahressteuerbescheid oder Einkommensbescheinigung
• Verkaufsbelege für Immobilien oder Wertpapiere
• Erbschein oder Schenkungsbeleg
• Kontoauszug mit erkennbaren Zuflüssen

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Dabei gleichen wir Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spielverhalten mit Ihrem verifizierten Profil ab. Weichen Zahlen erheblich von Ihrem gewohnten Muster ab, prüfen wir manuell nach. Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat, und wir behalten uns vor, einzelne Beträge aufzuteilen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden. Rückbuchungen und Zahlungen über unbestätigte Drittkonten lehnen wir ab, auch auf Ersuchen des Spielers.

• Automatische Prüfung jeder Transaktion gegen AML-Muster
• Auszahlung nur auf verifizierte, im Namen geführte Methoden
• Limits: 5.000 EUR täglich, 20.000 EUR monatlich
• Bearbeitungszeit: E-Wallets und Krypto bis 24 Stunden, Banküberweisung 3 bis 5 Werktage
• Keine Gebühren auf Auszahlungen

Was bei fehlender Prüfung passiert

Einschränkungen und Folgen

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen sind jedoch gesperrt. Nach zwei Mahnungen und einer angemessenen Frist können wir das Konto vorübergehend einfrieren, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Stimmen Ihre Angaben nicht mit den Dokumenten überein, schließen wir das Konto und stornieren offene Auszahlungen. Guthaben aus regulärem Spiel zahlen wir in solchen Fällen auf ein nachweisbar Ihnen gehörendes Konto aus. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, die Transaktion anzuhalten und Meldung zu erstatten, ohne Sie vorab darüber zu informieren.

• Unverifiziert: Auszahlungen gesperrt, Einzahlung weiterhin möglich
• Nach Fristablauf: vorübergehende Kontosperrung
• Falschangaben: Kontoschließung und Auszahlung nur auf nachgewiesenes Eigenkonto
• Verdachtsfall: Transaktionsstopp und Meldung an die Behörde

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber der Aufsichtsbehörde und möglichen behördlichen Anfragen. Nach Ablauf löschen wir alle Dokumente unwiderruflich.

Sie können jederzeit eine Bestätigung der zu Ihrem Konto gespeicherten Daten anfordern, ein Recht, das Ihnen die DSGVO ausdrücklich zusichert. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr.

Häufige Fragen zu Swiper

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spiele?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort mit den Basisdaten spielen. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung bei Swiper Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Einreichung vollständiger, lesbarer Dokumente. Bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail bei Ihnen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Diese Regel gehört zu unseren AML-Vorgaben und schützt Ihr Guthaben vor unberechtigten Zugriffen.

Warum werde ich nach einem Source of Funds Nachweis gefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern verlangt unsere Lizenz einen Nachweis, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen. Das betrifft nur den betreffenden Vorgang, nicht Ihr gesamtes Konto.